IFA完全ガイド！年収・資格・転職・大手10社を解説

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近年、証券会社をはじめとする金融機関から独立し、IFAになる方が増えています。

しかし、IFA業界や業務の実態についてご存知でない方も多いでしょう。

そこで今回は、IFAの年収水準・働き方・必要な資格等について発信していきます。

IFAに関するほとんどことはこの記事を読めば分かるようになっていますので、是非ご参考ください。

IFAとは

IFAとは、Independent Financial Advisorの略であり、日本語では独立系ファイナンシャル・アドバイザーと言われています。

仕組みとしては、証券会社と直接契約を結ぶIFA法人と雇用契約・業務委託契約を結ぶことで、IFAとして活動することになります。

資産運用の相談者（お客様）としては、担当者が変わることがない点、土日祝日も相談できる点、何より中立的な提案を受けられる点がメリットです。

IFA自身も、自分の好きなお客様に集中できる点、時間や提案商品の制限がない点、成果に見合った報酬が受け取れる点がメリットと言えます。

お客様と利益を追求しながらアドバイザーとして高い報酬を目指すことができるため、近年注目が集まっている職業なのです。

IFAになるメリットと証券会社との違いについてお伝えしている記事もございますので、併せてご参考ください。

次に、IFAと証券会社との違いをお伝えします。

働き手目線でのIFAと証券会社の違いは様々ありますが、主な違いは次のとおりです。

【IFAと証券会社の違い】

証券会社の営業員にはノルマがありますが、IFAにはノルマがありません。従業員のモチベーション管理という面ではノルマを設けることは有意義ですが、お客様志向から逸れた売買に繋がる可能性があります。

また、証券会社では支店への出社や成功報告義務がありますが、IFAは基本的にありません（IFA法人によります）。IFAは自由であると言えますが、その分成果に対する責任は全て自分の収入として反映されます。

加えて、証券会社の社員はサラリーマンなので上司が存在するのに対し、IFAの多くは個人事業主であるため上司が存在しません。

最近では、経営陣や先輩IFAが新人IFAに事務手続きや新規開拓を丁寧に教えるケースもあるので、IFAと言えども誰も頼れない環境ではありません。

そして顧客基盤も大きな違いの一つです。証券会社では半自動的に多くのお客様を担当することができますが、IFAは自分で開拓する必要があります。

会社のブランド力も当然異なります。今でこそ浸透しつつあるIFAですが、まだまだ知らないお客様が大半です。

大手証券会社は広く認知されているところ、IFAは業態も会社の規模も存在感がまだまだ弱いため、「IFAとは」から説明しないといけないケースは少なくありません。

IFAとFPの大きな違いは、金融商品を直接売買できるかどうかです。

IFAは金融商品仲介業者（IFA法人）と雇用契約または業務委託契約を締結し、証券外務員として登録しているため、直接金融商品を販売することができます。

一方FPは、証券外務員登録を行なっていなくても活動できます。主な業務は家計の相談であるため、各種商品の取次は専門家に委託するのが一般的です。