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アセマネのビジネスモデルとは?仕事内容・大手5社の特徴を解説
1,000万円超の高い平均年収を誇りながら、ホワイトな業界としても有名な資産運用業界、通称アセマネ(アセットマネジメント)
学生にも人気のアセマネですが、専門性が高い職業のため実態について把握しづらい側面があります。
そこでこの記事では、アセマネのビジネスモデル・仕事内容・大手5社の特徴について解説します。
金融業界に興味のある学生や、アセマネへの転職を検討している方は是非ご参考ください。
※この記事でのアセマネは、運用業界もしくは運用会社を指しています。
アセマネのビジネスモデル
アセマネのビジネスモデルをとてもシンプルで、「投資信託ビジネス」と「投資顧問ビジネス」の2つのビジネスで構成されています。
投資信託ビジネス
投資信託ビジネスとは、投資信託を開発(組成)・運用するビジネスです。
実際に投資信託を販売するのはアセマネ(運用会社)ではなく、証券会社や銀行などの販売会社です。
自社の投資信託を販売してもらうために、勉強会やセミナーなどの販売会社への営業支援を行うことも、投資信託ビジネスの重要な業務なのです。
投資顧問ビジネス
投資顧問ビジネスとは、機関投資家や事業会社に運用ソリューションを提供するビジネスです。
多様化する運用ニーズに応じてオーダーメイドで運用ソリューションを提供することで、お客様のパフォーマンスを最大限に高める支援を行います。
アセマネの仕事内容
次に、アセマネの具体的な仕事内容について見ていきましょう。
【アセマネの仕事内容】
- 運用業務
- 営業業務
- マーケティング業務
- IT・デジタル業務
- ミドルバック業務
運用業務
運用業務では、お客様からお預かりした資金を運用する業務です。
企業や経済の分析を行いながら、国内外の株式、債券、投資信託、オルタナティブ資産などの商品で運用を行います。
運用・調査 | ポートフォリオ運用、企業分析・経済分析、トレーディングなど、お客様から託された資金の運用に関わる役割を担当。 |
運用オペレーション | 運用調査業務の円滑な遂行を支える各種オペレーション、その効率化・堅牢化を実現する業務プロセスの構築や改善などを担当。 |
クオンツ | 高度な計量手法を用いた運用戦略に関わる運用、調査、研究開発を通じて、運用高度化・高付加価値化に資するクオンツリサーチやソリューションを提供。 |
野村アセットマネジメントで運用業務を担当している小口琢也氏は、運用業務のやりがい・意気込みを次のように述べています。
「できるだけ多くの打席に立つ」ことを行動原則とし、新規銘柄を検討するミーティングなどで思ったことを気負わずに発言したり、積極的に有望企業の提案をするようにしています。多様なバックグラウンドを持つメンバー間で、率直にディスカッションを交わす環境は、高いパフォーマンスを生み出す必要条件だと感じています。
引用元:野村アセットマネジメント|人を知る
営業業務
営業業務では、販売会社である銀行や証券会社に向けて、自社商品(投資信託)の勉強会や啓蒙セミナーなどを行います。
また、投資顧問業でのクライアントに向けて、運用プランやポートフォリオの提案、報告も行います。
野村アセットマネジメントで営業業務を担当している寺田浩子氏は、営業業務のやりがい・意気込みを次のように述べています。
お客様(販売会社)は当社のファンドだけでなく、内外のさまざまな投資信託を販売することが可能です。そのようなお客様に対して、初めに「商品ありき」のスタンスで当社の投資信託の優位性をお伝えすることはありません。営業としての私の行動原則はただ一つ、「お客様のために」考えること。まずはきめ細かくヒアリングを実施し、担当するお客様(販売会社)に現在どのような課題があるのかを把握することに注力します。
引用元:野村アセットマネジメント|人を知る
マーケティング業務
マーケティング業務では、運用会社として、広告宣伝、プロモーション、投資啓発を行います。
営業担当と一緒に販売会社向けのセミナーを行ったり、デジタル担当と連携してWEBマーケティングを実施します。
IT・デジタル業務
IT・デジタル業務では、インフラシステムの企画や運営、デジタルコンテンツの運営を行います。
IT・デジタル業務の具体的な職種は次のとおりです。
- ビジネスアナリスト/プロジェクトマネージャー
- プロダクトマネージャー/スクラムマスター
- アプリケーションエンジニア
- データエンジニア
- クラウドエンジニア
ミドルバック業務
ミドルバック業務では、営業、運用、商品開発、商品管理がスムーズに行われるように、必要な企画、管理、サポートを行います。
具体的には、販売用資料の作成、トレーディング、リスク管理、資産運用状況の管理を行っています。
大手アセマネ5社を解説
次に、日系の大手アセマネ5社の特徴を解説します。
野村アセットマネジメント
野村アセットマネジメントは、世界で66.5兆円の資産運用残高を誇る国内最大手の資産運用会社です。
国内最大手証券会社の野村證券がグループにいること、商品開発が成功していることから運用残高を伸ばしてきています。
国内ETF残高シェア44%、国内公募投信シェア27.2%などの高いマーケットシェアが強みであり、「NEXT FUNDSシリーズ」「野村PIMCO・世界インカム戦略ファンド」「野村インド株投資」などの有名商品を運用しています。
社名 | 野村アセットマネジメント株式会社 |
代表者 | 小池 広靖(CEO兼代表取締役社長) |
所在地 | 東京都江東区豊洲二丁目2番1号 |
社員数 | 957名(2022年3月現在) |
URL | https://www.nomura-am.co.jp/ |
野村アセットマネジメントの解説記事はこちら↓
アセットマネジメントOne
アセットマネジメントOneは、みずほフィナンシャルグループと第一生命グループが共同出資して設立された大手資産運用会社です。
大手金融グループ2社のリーチを活かすことで、60.8兆円の資産運用残高を誇っています。
「グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド」「投資のソムリエ」「新光US-REITオープン」などの有名商品を運用しています。
会社名 | アセットマネジメントOne株式会社 |
代表者 | 菅野 暁(代表取締役) |
所在地 | 東京都千代田区丸の内1-8-2 鉃鋼ビルディング |
社員数 | 893名(2020年3月31日) |
会社HP | http://www.am-one.co.jp/ |
アセットマネジメントOneの解説記事はこちら↓
三菱UFJ国際投信
三菱UFJ国際投信は、三菱UFJフィナンシャルグループの資産運用会社です。
国内籍投信の運用資産総額は約23兆円と業界2位であり、特にノーロードインデックスファンドでは業界トップの預かり資産残高です。
「e-MAXIS Slimシリーズ」「グローバルソブリンオープン」「サイバーセキュリティ株式オープン」などの有名うファンドを運用しています。
会社名 | 三菱UFJ国際投信株式会社 |
代表者 | 横川 直(取締役社長) |
所在地 | 東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル4階 |
社員数 | 808名(2021年9月) |
URL | https://www.am.mufg.jp/ |
三菱UFJ国際投信の解説記事はこちら↓
大和アセットマネジメント
大和アセットマネジメントは、大和証券グループの大手資産運用会社です。
約23.3兆円の運用残高を誇っており、「ダイワ上場投信シリーズ」「ダイワファンドラップ」などの有名ファンドを扱っています。
会社名 | 大和アセットマネジメント株式会社 |
代表者 | 松下 浩一(代表取締役社長) |
所在地 | 東京都千代田区丸の内一丁目9番1号 グラントウキョウ ノースタワー |
社員数 | 661名(2022年4月) |
会社HP | https://www.daiwa-am.co.jp/ |
大和アセットマネジメントの解説記事はこちら↓
三井住友DSアセットマネジメント
三井住友DSアセットマネジメントは、大手銀行、大手保険会社、大手証券会社が出資して設立された大手資産運用会社です。
株主構成をみると三井住友フィナンシャルグループが50.1%、大和証券が23.5%、三井住友海上火災保険が15.0%、住友生命保険が10.4%、三井住友信託銀行が1.0%となっており、多くの大手金融機関が関わっています。
「グローバルAIファンド」「三井住友・インデックスファンドシリーズ」などが有名です。
会社名 | 三井住友DSアセットマネジメント株式会社 |
代表者 | 猿田 隆(代表取締役社長) |
所在地 | 東京都港区虎ノ門一丁目17番1号 虎ノ門ヒルズ ビジネスタワー26階 |
社員数 | 1,009名(2022年4月) |
会社HP | https://www.smd-am.co.jp/ |
三井住友DSアセットマネジメントの解説記事はこちら↓
アセマネについてよくある質問
最後に、アセマネについてよくあるQ&Aを共有いたします。
Q1.ホワイトな企業が多いですか?
アセマネにはホワイト企業が多いと言われています。
アセマネ各社の採用サイトを見るとわかるように、10年以上と長い平均勤続年数、90%以上の入社3年目社員定着率、15日以上の多い休暇取得日数など、ホワイトと言われる環境を構築しています。
openworkの口コミを抜粋していますので、リアルな声としてご参照ください。
原則的に休⽇出勤は発⽣しない。万が⼀発⽣した場合であっても代休を取得することができる。残業時間は平均で⽉あたり20時間前後となっている。多い⼈だと⽉あたり50時間の⼈もいるが、ごく⼀部の⼈。残業せずに毎⽇定時で帰っている⼈も少なくない。
引用元:openwork|大和アセットマネジメント
ワークライフバランスだけでいったらこの会社以上の会社はないかと。。。⻑期休暇から時間休、フレックスと基本的には⾃由に取れます。業務状況や部署にもよると思いますが、相当なことがない限り、希望する⽇程で休みが取れないということはないはずです。
引用元:openwork|野村アセットマネジメント
部署にもよるが、ワークライフバランスがとりやすい会社。有給休暇の消化率も⾼く、早く帰れる⼈も多い。⼟⽇も休み、サークル活動も相応にありワークライフバランスは問題ない。
引用元:openwork|三菱UFJ国際投信
Q2.学歴フィルターはありますか?
アセマネは高学歴が多く採用されているため、学歴フィルターはあります。
早慶や旧帝国大学からの採用が多いので、高学歴の方が採用に有利であることは間違いありません。
しかし、一部の大手アセマネの採用実績を見ると難関大以外からの採用実績もあるため、高学歴以外にもチャンスはあります。
青山学院大学、大阪大学大学院、九州大学、京都大学、京都大学大学院、慶應義塾大学、慶應義塾大学大学院、駒澤大学、滋賀大学、上智大学、千葉大学大学院、中央大学、電気通信大学大学院、東京工業大学、東京工業大学大学院、東京大学、東京大学大学院、同志社大学、新潟大学、日本女子大学、日本大学、一橋大学、一橋大学大学院、兵庫県立大学、明治大学、横浜市立大学、立教大学、早稲田大学、早稲田大学大学院
引用元:リクナビ2023|三井住友DSアセットマネジメント株式会社
青山学院大学、亜細亜大学、大阪大学、金沢大学、学習院女子大学、学習院大学、慶應義塾大学、滋賀大学、首都大学東京、白百合女子大学、上智大学、女子栄養大学、成蹊大学、聖心女子大学、成城大学、清泉女子大学、専修大学、千葉大学、中央大学、筑波大学、電気通信大学、東京芸術大学、東京工業大学、東京女子大学、東京大学、東京農業大学、東京理科大学、名古屋大学、日本女子大学、日本大学、一橋大学、福島大学、法政大学、明治学院大学、明治大学、横浜国立大学、横浜市立大学、立教大学、立命館大学、早稲田大学
引用元:リクナビ2023|三菱UFJ国際投信株式会社
Q3.外資系と日系の違いはありますか?
外資系と日系のアセマネの大きな違いは、給与体系と販売会社とのコネクションの有無です。
給与体系については、外資系はより歩合制の側面が強い一方で、日系アセマネより1.2〜1.5倍年収が高いケースが多いです。
販売会社とのコネクションの有無については、既述のとおり、日系アセマネは親会社やグループ会社に証券会社や銀行がいるため販売会社とのコネが強いです。
一方でGSAMやフィデリティのような外資系アセマネは日本国内には資本関係のある販売会社は皆無であるため、コネクションは弱く、商品力と運用力で勝負している印象です。
アセマネを目指すなら
ここまでアセマネのビジネスモデルと大手5社について解説しました。
年収1,000万円以上と高い報酬を貰いながらホワイトに働ける業界はほとんどありませんが、アセマネはワークライフバランスと報酬水準が優れている最高の業界です。
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